Fechamento Agosto 2018 +R$16589,00 e a virada do Fluxo de Caixa!

Olá amigos! Tudo bem com vocês?
Mais um mês bom! Graças!

Este mês contratei mais três funcionários de carteira assinada, portanto minha despesa vai subir em quase R$ 6k mensal (serão pagos daqui a 5 dias), pois cada funcionário custa em média 2k já somando impostos, férias, 13, fgts e inss, são bem novos e dois deles estão no primeiro emprego, talvez mês que vem eu precise contratar outra pessoa pra dar uma ajuda na recepção e aí ficarei no número máximo que estipulei para rodar a operação da loja.

Compras de material elétrico e de informática também somaram muitos gastos.
Mês que vem vou precisar dois novos aparelhos de ar condicionado (os que vieram com o imóvel são antigos, gastadores, pingam e são terríveis mesmo após limpeza e manutenção, cansei de gastar dinheiro com isso, fora a dor de cabeça do pessoal reclamando que "está quente").

Algumas pessoas me perguntaram como eu calculo o Fluxo de Caixa da loja.
É muito simples eu somo todo o dinheiro em cash que entrou, todo o dinheiro que entrou via cartão de crédito/débito e que já entrou de fato na conta corrente (todas as entradas possíveis de dinheiro) e diminuo de todas as despesas, incluindo todos os impostos (que são pagos em boleto diretamente da conta da pj, folha e boletos de despesas como água, luz, internet e etc.

Esse mês os gastos foram assim:

Internet, luz e água: R$ 500 reais cada.
Monitorização eletrônica: R$ 300 reais (mensalidade).
Gastei R$ 785 reais somando Google e Facebook ads.
Material de informática, limpeza, higiene, escritório  = R$~~800,00

Neste material tenho papel higiênico, copos descartáveis, café em pó, açucar, detergente pra lavar louça, desinfetante, agua sanitária, lustra móveis, sabão em pó (pra lavar o pano de chão), rodo, vassoura, biscoitos, papel A4, caneta, tinta de impressora, grampeador e etc. Vou duas vezes por mês no supermercado comprar isso (descobri que no atacado está o mesmo preço e não compensa dar uma viagem lá pois é longe e contra mão pra mim, e ainda o ar condicionado não presta lá).

Desse valor positivo do FC vou começar a provisionar R$2500 por mês para fazer uma pequena reserva para a empresa e ajudar a pagar férias e o décimo terceiro dos funcionários que já vai ser em dezembro. Considerando tudo o que investi nesse negócio incluindo o imóvel, esse valor foi igual a 0,83%, até que não está tão mal, mas também estou pagando por fora ainda uns R$5000 de juros mensais pelo valor financiado, porém considero que esse yield vai subir sensivelmente daqui pra dezembro pois o número de clientes da loja conforme falei no post anterior vem crescendo sensivelmente mês a mês, crescimento orgânico mesmo.

Uma coisa sensacional que aconteceu esse mês e que printei para mostrar aqui foi a VIRADA DO FLUXO DE CAIXA TOTAL! Ou seja, a partir de agora eu voltei pro positivo no financeiro da operação! Acompanhem, (clique na imagem para ampliar):
Saídas = despesa
Entradas = Dinheiro que entra.

A primeira coluna à esquerda é o mês de Outubro/2017 e a última coluna a direita é Agosto/2018

Vejam que em Fevereiro eu cheguei no fundo do poço, já tinha colocado R$68 mil do meu bolso (fora os juros do financiamento) dentro do negócio e todo mês o buraco vinha aumentando! Em Março fiquei apenas 1000 reais menos negativo, e em Abril já abaixei mais 12 mil do negativo, de Abril pra Maio melhorou bastante, subindo menos 22 mil do negativo, o buraco foi de -55 para -33 (nada mal hein?), melhorou mais 12 mil de Maio pra Junho, de Junho pra Julho subi mais 20 mil, fechando Julho com o negativo em apenas R$5200,00 e em Agosto com o novo FC de R$16500 finalmente fui para o positivo da operação! Foram longos 11 meses subindo do fundo do poço para ver a luz do sol. Que fase meus amigos! Não quero nunca mais passar por isso!

Agora que subi para o lado azul do negócio, me resta recuperar o dinheiro investido na franquia em si, algo em torno de 550 mil reais, para só depois daí ter o lucro MESMO. Talvez entre 24-36 meses eu consiga agora reaver esse dinheiro todo, e claro que tenho que somar os 11 meses da operação e mais os 2 da pré operação, onde eu já estava gastando dinheiro e trabalhando nisso, ou seja, em 13 meses consegui sair do prejuízo para o lucro, e o payback total soma esses 13 meses com os restantes até somar os próximos 550 mil.

Cenário 1 = Payback em 13+24 meses = 37 meses  = 2,7%am (rentabilidade)
Cenário 2 = Payback em 13+36 meses = 49 meses = 2,04%am (rentabilidade)

Porém preciso considerar o custo do imóvel em pelo menos R$10 mil por mês que seria o meu aluguel que não pago. Se for considerar isso, devo colocar mais 110 mil de aluguel até agora e depois disso diminuir 10 mil do saldo mensal. Vou adicionar essa linha do custo do imóvel na planilha pra ver como fica, só sei que vai baixar muito o resultado.

Quem sabe com a virada do ano e a troca de presidente as coisas melhorem um pouco, tenho esperanças que o próximo governo vai estancar a sangria da farra, seja Bolsonaro ou Amoedo, as pessoas precisam se sentir mais seguras para consumir.

No mais com esse yield subindo e o fato de eu ter gerado já uns 12 empregos me faz sentir bem, tem muita gente satisfeita e agradecida pela oportunidade lá, pessoas com filhos bem pequenos inclusive. Eu fico pensando, imagina se muita gente resolve tirar dinheiro da renda fixa e do Tesouro Direto e colocasse pra empreender quanto de emprego não poderia ser gerado? Também gerei emprego na obra e consumi muito material de construção, beneficiando várias lojas e seus empregados também por conseguinte.

Ainda sonho com o dia dessa operação pode dar um yield líquido de 2%am, aí sim seria o paraíso! Vamos chegar lá sim, com muito trabalho e dedicação (2% nesse caso dariam R$50 mil líquidos!). Não custa nada sonhar, e se for pra sonhar que sonhe alto! O interessante é que pra eu saber o fluxo de caixa anual vai bastar eu olhar todos os meus posts de fechamento e somar, incrível não!?

Grande abraço a todos!
Frugal.