Primeiro Fluxo de Caixa da Loja + Custos totais

Enquanto o Brasil patina, os EUA batem recordes na bolsa, na baixíssima taxa de desemprego e na geração de renda, além é claro de uns muitos trilhões na dívida ehehe

Arrependimento de não ter comprado bitcoin é enorme. Esperei esperei e esperei e o bonde passou.

Vamos lá:

Os custos para implantação da loja foram de 445k já com a obra.
Devo lhes lembrar que 271k desse valor veio do lucro das minhas vendas das ações.

Fluxo de Caixa:

Receita: R$4104,00
Imposto (simples): R$246
Lucro bruto: R$3858,00

Despesa: R$26.360,00
Folha: R$13.000,00
Aluguel: R$ 8000,00 (eu não pago mas vou contabilizar devido ao custo de oportunidade do imóvel)
O resto é energia, água, internet (fibra ótica), telefone fixo e celular, materiais de limpeza e escritório, marketing (facebook, instagram e Google adwords).

Total do primeiro mês: R$-22.502,00 isso era esperado para um mês pré-operacional.
Separei 150k para capital de giro nos primeiros 6 meses pois projetei mentalmente que o custo mensal ia ser de 25k.

É um número e tanto, bem impressionante. Algumas coisas eu apenas projetei como custo de água e luz pois ainda não recebi a conta oficial, assim como o valor da folha foi apenas um cálculo mental com algumas anotações, enfim mais ou menos a metade foi um valor de fato e a outra metade foi projetada, incluindo o aluguel que não pago mas tenho que contabilizar como se pagasse para estudar a viabilidade do negócio.

Se alguém quiser/puder me dar uma dica de como organizar melhor isso eu gostaria de saber.
Baixei uma planilha bem legal de fluxo de caixa para pequenas empresas e estou usando ela no Excel.
Diminuí 25 mil da minha dívida total e espero diminuir mais até o fechamento.

Segue o quadro:



Nessa semana vamos inaugurar oficialmente, abrir as portas, e dar mais força e foco no negócio.
Separei três dias da minha semana pra ficar lá o dia todo, tocando como deve ser feito. A obra e outras coisas me ocuparam demais e não me dediquei à minha parte no comercial, espero que agora que eu vou ficar mais no comercial a coisa ande mais.

A partir de Janeiro/2018 terei encerrado os pagamentos à franqueadora e das prestações da mobília e do estoque, essas 3 parcelas estão em quase 25k. Quando acabar elas três vou dar uma respirada e retomar o fôlego somando todos os aportes para aportar no abatimento do valor do imóvel, a idéia central é liquidar toda a dívida até o fim de 2018, então durante o ano que vem vou ter pouco a falar sobre o mercado financeiro mas muito a falar da loja e do primeiro ano de um negócio próprio.

Tenho muitos valores a receber faturados ainda em 2017 na minha profissão, porém muitos contratos não foram honrados, tenho R$268.000,00 a receber já faturados, na medida do possível serão utilizados para pagar o imóvel e a obra. Foi uma mudança e tanta, muita concentração e imobilização de muito dinheiro em 3 coisas: duas empresas e um imóvel. O custo de tudo isso? R$2 milhões. O que eu espero disso? Um lucro de R$20.000,00 líquido mensal a partir de Fevereiro de 2018, ou seja, 1%, sendo muito otimista.

Essa foi uma pequena atualização porque fiz o Fluxo de Caixa desse mês.

Estou lendo a autobiografia de Arnold Schwarzenegger, teve um momento que ele saiu de porta em porta em hollywood pedindo para fazer papéis como ator no cinema, olha o que os produtores e diretores diziam pra ele, lembrando que ele é austríaco, chegou pobre e sem falar inglês na Califórnia. Segue um print:



Está vendo o tipo de coisa que o cara ouvia? E mesmo assim ele venceu na vida.
O livro está pra baixar de graça o pdf no site lelivros, estou gostando muito, ainda estou na metade.




Grande abraço,
Frugal.